外地办银行卡需要些什么东西（异地办银行卡需要什么证明）

投稿用户 • 2022年7月16日 pm8:56 • 信用卡专题 • 阅读 291

有一段时间，很多客户反映银行办卡太难，不是查这个就是问那个，像审犯人似的。除了要告知办卡的目的，还要签一些资料，对外地来的客户审核程序更严格，不仅需要告知用途，还有可能会被问及一些其它问题，比如单位所在地在什么地方、为什么来这个地方工作，更有离谱的要提供工作证明，经过舆论发酵，现在几乎没有提这种要求的，银行管理层只是让基层员工严格审核，即使如此的审核，有好几个网点也被监管机构给暂停办理开户资格了，因为这几个网点办理出去的银行卡又出现涉嫌参与非法活动。

看到这些我们可能会觉得可笑，银行认真严格执行会伤到一些客户，反过来却伤了自己，没办法银行在监管和客户面前就像个小媳妇，很难让双方满意。比如对公账户的开立，现在政府的趋势是提高营商环境，像什么开立营业执照，能简就简，开立公户呢，银行也要配合趋势，简化流程，可谁知道这个公司开了公户后竟干起了洗钱的勾当。这类客户虽然不多，一旦发生这种事情都是银行承担责任，指责银行没认真审核经营场所，可营业执照开立的时候，经营范围和营业场所是工商局确立的，鄙人认为要说首要责任非工商局莫属，怎么能把所有责任都推给银行呢？

可有时也得理解监管当局，时代发展，资金流动太快，金融洗钱、金融诈骗犯罪太猖狂，几乎所有案件在司法部门查到源头之后，会发现所有参与的账户都不是犯罪份子自己的，都是他们买的，这在一定程度上增加了司法部门破案的难度和准确度，为了打击犯罪份子保护人民财产，监管部门对开立账户的源头部门也就是银行提出了更高的办理流程，以从根本上解除不法份子的资金流动渠道。

按照国家的最新规定，每个人在每家银行（每家银行不按地域划分，比如农行就是指全国的农业银行，无论你是广东的还是东北的）只允许有1个一类账户，不能超过4个账户，办理成功后的银行卡也不允许买卖、出租、出借，如果有以上行为，要承担法律责任，如果涉嫌帮信罪的，有可能被判3年有期徒刑。所以建议大家千万不要把自己的卡借给别人用，哪怕是信用卡，你都不知道别人用你的卡到底是在从事什么业务，如果是洗钱、贩卖毒品，你和你孩子一辈子都完了。

本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容，请发送邮件至 181012072@qq.com举报，一经查实，本站将立刻删除。
如若转载，请注明出处：https://www.xinyon8.com/257.html

外地办银行卡需要些什么东西（异地办银行卡需要什么证明）

相关推荐