企业易付宝转账限额（企业易付宝注册流程）

最近，一线的反诈民警应该会发现，诈骗案件中通过支付宝企业账户转账案例减少。

为什么？因为支付宝及时弥补了一个漏洞。

二弟于2021年12月8日写了一篇文章：小县城黑生意:足不出户开公司，两步洗钱千万(点击蓝字阅读)，在国家大力推进断卡行动的背景下，很多骗子转而用支付宝企业账户转账洗钱，极其猖狂。

为什么越来越多的骗子选择支付宝企业账户？首先，毫无疑问，支付宝拥有良好的产品体验、快速的转账汇款和极其方便的红利，这也是许多人可以享受的红利。另一个关键点是，打开支付宝企业账户所需的信息可以很容易地从黑市获得。

下图为支付宝官网公布的注册资料：1.营业执照；2.法人(代表)身份证；3法定代表人支付宝账号和公司账号(二选一)。

企业易付宝转账限额（企业易付宝注册流程）

由于商业登记制度改革后，可以在网上申请营业执照，这对国家和人民都是一件好事，但一些中介机构利用这一便利措施雇佣人员申请营业执照，形成了一条产业链。这使得获得营业执照很容易。

此外，支付宝在第三项申请材料中，提供支付宝账户和公共账户，许多人会放弃审计非常严格的公共账户，选择法定代表人注册支付宝账户。这使得注册支付宝企业账户非常方便，为骗子利用转账洗钱留下了空间。

因此，二弟在文章的最后建议：

请支付宝等公司及时与警方联系，总结骗子犯罪特点，加强风险识别。特别是在认证环节，二弟强烈建议，以法人本人支付宝账户和公司账户为必要条件，而不是二选一，不要给骗子留任何空间！

二弟的文章发表后，那天晚上得到了国家反诈骗中心的高度重视，联合中国人民银行和支付宝对这一现象进行了深入分析，支付宝及时响应。相关团队立即完善了安全战略，吸收了二哥的建议，修改了注册认证企业支付宝账户。

现在，我们从支付宝官网查询到的注册指南是这样的:

企业易付宝转账限额（企业易付宝注册流程）

从上图可以看出，现在要想注册支付宝账号，除了需要之前需要的营业执照、身份证、支付宝账号外，同时，银行对公账户、未注册支付宝/淘宝的邮箱、批准号或基本存款账户号也需要，比以前二弟的建议更完善。

这一小小的变化直接堵塞了黑人生产中常用的漏洞，也减少了支付宝企业账户中使用的欺诈数量，使全国反欺诈警察不再头疼第三方账户的调整，也让全国人民被欺骗的资金有机会被拦截和恢复！

赞美国家反欺诈中心和支付宝！在与欺诈斗争的过程中，我们不怕被骗子利用，而是害怕没有勇气和勇气改进规则，与骗子作战！

很多人可能会问，支付宝企业账户已经推出多年了，为什么今年突然被骗子青睐？

问得很好。诈骗转账必须通过银行卡、第三方账户或其他支付渠道进行。自去年以来，国家大力推进断卡行动，使银行卡四件套、公共账户八件套价格上涨，从数百元到数万元，骗子成本大幅上升。

骗子为了节约成本，提高成功率，转而寻找其他渠道，一开始，他们没有针对支付宝企业账户，而是针对数字人民币。

数字人民币以前只在几个城市试点，很多人不熟悉，许多欺诈案件，骗子欺骗受害者提供相关信息，使用一些规则为受害者开放相关功能，然后使用数字人民币一类钱包无限额，二三类钱包限额高，转账。

企业易付宝转账限额（企业易付宝注册流程）

有一段时间，全国反欺诈警察不知所措，因为许多没有试点城市的银行不熟悉数字人民币APP，连基本的调证都无法提供，更别说追踪资金流向了。二弟于11月10日写了一篇文章对这个产业链进行揭秘，反映了基层反诈民警的困境和心声。

在国家反诈骗中心的高度关注和支持下，数字人民币研究所认真听取了相关建议，迅速做出反应，当天调整了转账限额：大多数银行将一类钱包从无限额调整为单笔支付限额2万，日累计支付限额2万；二类钱包从单笔支付限额5万，日累计限额10万，调整为单笔支付限额1万，日累计限额1万。

企业易付宝转账限额（企业易付宝注册流程）

配额调整后，再加上相关风险策略的改进，骗子利用数字人民币转账洗钱的渠道基本被切断。目前，我国使用数字人民币洗钱转账的诈骗案件很少。1月4日，数字人民币APP正式在苹果与安卓应用市场上架，离人民币高度国际化的小目标又近了一步。一个国际应用程序首先是一个安全的应用程序。说到这一点，结束欺诈也做出了一点贡献！

赞美国家反欺诈中心！赞美数字人民币研究所！我们不害怕发展中未知的陷阱，但害怕看到陷阱不断采取措施补救，反击骗子！

2022年，是终结诈骗(微信ID：antifraud2）在开业运营的第七年，在七年内，有许多故事促进企业行业弥补漏洞，完善制度。我们推动一家知名企业下架赌博APP、呼吁国家工信部及时整顿电销黑灰产品，促进金融机构转账升级和安全提示，促进企业救助受害者……

每一次成功，都离不开基层反诈民警和人民群众及时提供最生动、最真实的材料，都离不开国家反诈骗中心、公安部刑侦局高度重视和大力推进，都离不开各行业主管部门的大力支持和企业的无条件合作。在此，我们深表感谢！

目前，新网络犯罪的打击和治理正进入深水区，各种风险和挑战将更加严峻和复杂，结束欺诈（微信ID:antifraud2)愿意永远在幕后默默无闻地做出贡献。只要有利于反诈骗，就不会避难逃责，大胆坚决，继续为实现终结诈骗目标而奋斗！

希望大家携手，在未来的日子，共同书写更多更温暖的反诈故事。

终结诈骗原创出品

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