只要有信用卡无视黑白!无视黑白的信用卡

投稿用户 • 2022年12月14日 pm10:13 • 信用卡大全 • 阅读 271

伪装成专业的金融中介公司，开发自己的金融中介APP，虚假宣传可以帮助贷款。退保、消除不良记录等金融服务骗取客户服务费，全国数万名受害者被骗近8000万元。2022年6月30日，江苏省连云港市海州区检察院利用金融中介公诉APP实施电信网络诈骗案一审判决，蒲某等124人被判处有期徒刑14年至1年6个月，缓刑两年，罚款400万元至2万元不等。

轻信网络小广告被骗

2020年4月底，连云港曹先生在刷抖音当我看到一则广告时，我声称该公司可以帮助个人贷款和退款利息。曹先生立即认为他的贷款利息很高，手头缺钱，所以他通过广告和销售小李加了朋友。

在小丽的言辞下，曹先生将1288元的金融服务费转账给小丽，并下载了一名为易答在线的金融服务费APP。根据操作提示，曹先生选择技术老师王先生讨论贷款问题。王先生开始一对一地教曹先生如何下载贷款软件并填写信息。之后，王先生说他可以帮助退还利息并取得成功。当曹先生再次联系王先生时，他发现没有消息，销售小李也黑了曹先生。最后，甚至金融APP也不能打开。

2020年6月1日，连云港市海州区警方接到报警，经调查，利用金融中介APP实施电信网络诈骗的犯罪集团逐渐浮出水面。

架构公司实施虚假服务

经调查，2018年，为了谋取高额利益，蒲、谢在四川成都成立了金融服务公司。为了掩饰人们的耳目，他们多次更改公司名称，如大圣帮助和易融金融业务，在成都核心区租用了3000多平方米的办公空间，并开发了易贷在线、易答在线等金融中介APP。该APP宣传公司金融服务业务，增加客户关注度，提供在线沟通服务。

该团伙声称提供在线贷款融资、信用卡融资和其他金融服务业务，并在网络流行的短视频平台上发布虚假广告排水，如忽视黑白、内部渠道可以帮助第二次贷款、退款不成功等。当客户上钩时，公司的销售人员会利用公司提前准备的脚本诱导客户支付1288元、4988元的服务费，引导客户下载其开发的金融服务APP，在APP为客户提供虚假的金融服务。

当问题无法解决时，技术部门将问题推给售后部门，售后部门将以各种名义推卸责任，拒绝客户退款申请。只有在客户报警、投诉或微信串联制造麻烦后，公司才会退还部分服务费。对于客户支付的费用，公司员工将按3%-37%的比例获得佣金。事发前，公司有近700名员工。

为使公司更加混乱，蒲某等人制定了企业文化和公司章程微博，甚至聘请了两名专业律师和银行高管定期为员工举办所谓的法律讲座和金融讲座，并灌输鼓舞人心的鸡汤。通常，我们鼓励员工在不同的团队之间签署赌博对赌协议，带领员工进出高端消费场所，让员工死心塌地为他们做非法活动。截至2020年7月，蒲某等人诈骗全国数万名受害者，涉案金额近8000万元。

分层处理相应的责任

由于涉案人员众多，受害者遍布全国各地，犯罪手段新颖，海州区检察院提前五次介入，三次召开公安联席会议，引导公安机关全面调查取证。据检察官介绍，本案突出了公安一体化合作办案机制。在提前介入阶段，经过充分协商，公安机关派专人先进入公司卧底，然后检察官也参与逮捕。

在逮捕阶段，海州区检察院派出10名精英骨干成立工作组，提出24个补充调查大纲，指导公安机关进一步完善案件证据。

办案组根据公司结构、行为人地位和具体实施行为，提出分层处理思路，将涉案人员分为领导层、管理层和核心骨干层，细化层次分类。在此基础上，对影响继续羁押的因素进行了详细的审查，如归还赃物、认罪悔改态度、犯罪作用和涉案金额，动态评估社会风险以及是否有其他强制措施的可能性，最后，11名被拘留者启动了必要的拘留审查程序强制措施的变更为取保候审。

同时，医院加强与公安机关的合作，确保及时查封、扣押、冻结有关财产，阻断有关财产的转移链。针对个别当事人隐瞒、少报违法所得等情况，彻底调查资本线索，最终追回赃物超过1600万元。

来源:法治日报

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