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金融公司股权公募产品近6月业绩(截至1月12日)

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本期理财公司股权公募产品近6月业绩TOP招商银行理财上榜有三款产品,华夏理财、信银理财和光大理财分别上榜两款,宁银理财上榜一款。

从近6月的业绩来看,上榜的10款产品中只有6款录得正收入。ESG行业精选新能源板块回调影响跌至榜单第五,华夏理财两款低波动产品以新增厚收入跃升至榜单前三。招商银行理财招卓消费精选周开1号稳居榜单第一,近6月收入大幅领先,但近6月波动性和最大回撤率仍处于同类水平。

贝莱德建信理财第二款产品募集4.04亿元 仅为首款产品的1/6

1月10日,贝莱德建信理财第二款理财产品贝莱德建信理财贝盈A股新机会权益金融产品第二阶段结束募集。根据发行公告,该产品的募集规模约为4.04亿元。相比之下,贝莱德建新金融首款产品贝盈a股新机会私人银行专属权益第一阶段的募集规模达到24.64亿元,创下金融公司股权公开发行产品的新高。

也就是说,贝莱德建信理财第二款产品的筹资规模约为第一款产品的1/6。研究小组认为,募集规模的差距可能与产品定位有关。

具体来说,与第一款金融产品一样,该产品被定位为股权公开发行产品,投资策略是系统的股票投资策略。不同之处在于,第二种产品的投资门槛较低,持有期较长。具体来说,第二种产品是面向的建行激进的个人客户,起始投资金额为1万元,而之前的第一款产品是建行私人银行客户,起始投资门槛为10万元。第二款产品显著降低了门槛,包括更多的客户群。此外,第二款产品也是客户周期性产品,但最低持有期为720天,第一款产品最低持有期为360天。

此外,研究小组猜测,筹集规模的差距也有一定的外部因素。一方面,贝盈一期是贝莱德建信理财进入中国市场发行的第一款产品,在宣传下获得了较高的市场关注度,因此吸金能力显著。另一方面,贝盈二期的募集时间定在2021年12月29日至2022年1月10日,而去年市场环境不佳,投资者收益低于预期,也降低了投资者加仓投资的积极性,同期发行的许多公募基金也遭遇发行冷淡。

自年初以来,许多新基金只出售个位数,尽管有知名基金经理的加持效果并不明显。1月12日,科技股猎人冯明远的信达澳银志远三年持有期正式发布。研究小组从一家公共基金的财富总监那里了解到,该产品在半小时内被认购了超过10亿元。截至1月12日下午5点,全渠道规模约为30亿元。但财富总监也承认,该产品最近已经筹集了更多的资金。

股权公募产品总规模超过70亿 贝莱德建信的后来者居上

根据南财理财通的数据,目前理财公司有16种股权公开发行产品。其中,光大理财有4种,招商银行理财和宁银理财有3种,信银理财有2种,华夏理财和贝莱德建信理财有2种。

从最新资产规模来看,截至1月13日,16款股权公开发行产品的最新资产总规模已达到 70.62 亿元。

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具体来说,16款产品中只有10多亿元发行贝盈a股新机遇私人银行专属权益一期和招卓宏瑞全明星精选日开一号,前者发行24.64亿元。11款产品最新资产1亿元以上,5款产品资产不足1亿元。

事实上,在贝莱德建新金融发行产品之前,招商银行金融稳居前列,三大产品位居前三。招卓宏瑞全明星选择日开1号的单一产品贡献了超过13亿的发行规模,排名第一。贝莱德建新金融进入后,第一款产品创下新高,总发行规模达到28.68亿元,超过招商银行金融三款产品的26.51亿元。

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随着银行资金逐步布局股市,未来可能会出现更多的股权产品。

发行规模明显低于募集下限 是否合理?

值得注意的是,宁银理财于11月17日成立的宁耀股权稳定价值FOF战略开放产品3号成立规模为540.4789万元。

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但根据产品说明书,产品的最低成立规模为3000万元,即产品的实际成立规模明显低于最低募集规模。

但产品成立后正常运行,净值每周公布一次。

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(产品成立以来公布净值;数据来源:南财理财通)

那么,模能否低于下限?

目前,这种现象违反了产品说明书的相关协议,但银行财务管理的相关政策法规并没有规定银行财务管理公开发行产品的最低募集规模。

对标公募基金,根据《中华人民共和国证券投资基金法》第六章第六十三条规定,基金股份上市交易应当符合下列条件:(3)基金募集金额不少于2亿元。《公开募集证券投资基金经营管理办法》第十二条还规定,基金募集期届满,募集基金份额总额符合《证券投资基金法》第五十九条的规定,具备下列条件的,基金管理人应当按照规定办理验资和基金备案手续:基金募集总额不少于2亿元,基金募集金额不少于2亿元;基金股东人数不少于200人。发起式基金不受上述限制。

也就是说,公募基金的最低募集规模为2亿元,从研究小组观察到的情况来看,金融公司产品的最低募集规模一般设定在1000万或3000万元。

一家国有银行金融公司的产品经理在接受研究小组采访时表示:上次我们遇到这种情况时,我们发布了降低下限的公告,但没有相应的银行金融管理标准。

低成立规模有什么影响?

某股份制银行金融公司投资部负责人告诉研究小组,低募集规模对投资者不公平,因为产品运营需要开户等刚性成本,这部分成本基本固定。如果规模小,投资者需要承担更高的比例。

上述国有银行金融公司的产品经理表示,如果规模较低,许多资产无法购买,如100万期权。我们确定募集规模的下限主要取决于投资策略,以及当规模相对较低时是否可以按照原来的策略进行投资。

理财公司股权产品近6月平均净增长率趋势

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从行业整体情况来看,近6个月理财公司股权产品平均净值增长率为-2.28%,同期沪深300和中证500阶段收入分别为-6.53%和3.34%,近6月理财公司股权产品收益率跑赢沪深300指数,跑输中证500指数

南财理财通研究小组选取5款近期销售的新产品供参考。根据南财理财通的数据,近日,宁银理财宁赢长三角开发混合金融产品(最短持有18个月)值得关注。产品性能基准为3.5%~10.5%,投资性质为混合,运营模式为开放式净值,产品起购金额为个人投资者1元,机构投资者10元,风险等级为R4.募集期为2022年1月13日至1月20日。

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