邮政储蓄银行开户行查询其它行的账号格式怎样填（邮政储蓄银行开户行查询电话）

投稿用户 • • 信用卡大全 • 阅读 266

6月27日下午，汕头客户黄*彬至中国邮政储蓄银行揭阳机场支行要求提取现金6万元。网络经办柜员收到客户信息，发现账户为其他地方开立的账户，所以首先查询客户的风险监控系统，然后查询3个月的详细信息，发现账户开户后从未交易，取款当天只有5笔交易。

出纳员立即提高警惕，询问客户是否了解银行卡的使用情况，是否可以显示相关的交易流程。客户表示，该卡只在今天激活，无法显示其他银行卡交易流程，并表示其手机也是新的。

柜面人员认真分析账户交易流水，第一笔交易为当天11:44转账汇入现金0.26元，第二笔交易15:35提现50元.1元，第三笔业务为15:36微信转账28元，属于非常明显的小账户测试。客户通过小账户测试正常后，当天16:08其他账户3344元，16:14其他账户31720元。然后16:15到网点蹲点取款。

柜台工作人员突然觉得账户非常可疑，首先通过小账户测试，正常账户蹲取款，即进出，不留余额，最近邮政储蓄银行揭阳分行培训相关账户案例细节非常相似！

柜台人员继续测试和了解客户的专业背景和资金来源。客户表示，他们经营电机加工，但没有营业执照，无法提供相关的业务订单。他们询问客户账户中的资金来源。客户称之为朋友贷款，用于购买机器。他们问哪个朋友提供贷款。客户不能提供对方的姓名或手机号码，更不用说对方的身份证号码和从哪家银行转账了。在这个过程中，客户一直在使用手机，疑似通过文字联系他人。众多的疑点使柜面人员更加坚信了该账户有问题。

柜台工作人员立即向邮政储蓄银行揭阳分行报告可疑情况。分行后台工作人员了解情况后，立即联系开户银行。同时，柜台人员继续与客户核实，等待分行后台工作人员的指示。等待的过程是痛苦的。柜台工作人员担心客户会离开，更担心客户会怀疑钱会从电子渠道转移，所以他们立即申请查询加入关系，发现账户没有加入电子银行，然后通过耐心地与客户核实信息来拖延等待时间。

邮政储蓄银行揭阳分行后台工作人员迅速联系开户银行，提供疑问信息。分析后，开户银行初步判断为相关账户，并立即停止使用该账户，然后继续进行一系列验证和证据收集。柜台人员立即通知客户系统检测到账户异常，暂时无法处理取款，并要求客户提供相关信息进行验证，客户立即离开网点。

该账户于2022年7月4日确定为涉案账户，邮政储蓄银行揭阳机场支行有效拦截涉案资金65186.36元，有效发挥了网点打击电诈的作用。

揭阳邮储银行分行提醒用户：请保管好您的身份证、手机卡和银行卡，严格执行实名制登记，不要将您的手机卡、银行卡和身份证出租、出借或出售给他人。贪图这些微利可能会影响个人终身信用调查，甚至被追究法律责任。

【记者】陈婷婷

【通讯员】徐媛

【作者】 陈婷婷

【来源】 南方报业传媒集团南方 客户端

学习养卡提额，融资，信用卡背后财富，免费学习价值998课程 每天限前10名，添加 微信：q675837605 备注：我想学习！

关注公众号：阿呆聊卡 学习更多干货
本文内容由互联网用户自发贡献，该文观点仅代表作者本人。本站仅提供信息存储空间服务，不拥有所有权，不承担相关法律责任。如发现本站有涉嫌抄袭侵权/违法违规的内容， 请发送邮件至 181012072@qq.com举报，一经查实，本站将立刻删除。
如若转载，请注明出处：https://www.xinyon8.com/3323.html
赞 (0)
投稿用户
0
上一篇 2022年8月31日 pm12:51
下一篇 2022年8月31日 pm2:51

相关推荐